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進出口業務中防范出口收款風險的具體措施
2018-05-21 08:48來源:廣州物流公司作者:廣州物流公司網址:http://www.gzlogistics.com瀏覽數:356 

我國加入WTO后,出口環境應該會有相對的改變。但與此同時,我國對外改革開放的力度將進一步凸現,國內與國外兩個市場的界限將逐步消失。值得高度注意的是,并軌的消極影響不僅對進口和國內產業,對出口及外向型產業應該也是不可避免的。主動將風險防患于未然,事前采取措施避免與風險直接對抗,預先調整風險的變化與發展方向,以便轉移并分散風險,這理應是智者之首選而決非怯弱的表現。


因此,加強研究出口經營風險,探究行之有效的微觀風險防范對策,構建并不斷完善出口經營風險防避機制,不僅在主觀認識和學術上極為重要,當前更具有客觀和實踐上的迫切意義。


本文提出了具體實用的風險防范與規避整合對策,還總結歸納出多種操作性強、行之有效的出口風險防避措施,可供我國外向型經濟實體及其從業人員在實務中參考、借鑒和選用。


具體構建如下:


除對貨運風險按慣例可通過加固包裝,選用裝運港交貨貿易術語和加保相應的貨運險等辦法加以防護外,對其余的出口經營風險進行防避采取的對策可概括為三類,即出口經營前的市場風險調研,出口合同的條款保護與出口經營中的配套防護措施。這三類對策相互之間并不矛盾,綜合運用時也不會相互沖突;它們在邏輯上是相輔相成,互相補充的。只要在出口經營中使用配合得當,其防范與規避風險的整體功能與效果將會更加突出與完美。


出口經營前的市場風險調研


應通過進行以國際市場為主要內容,結合國別市場的綜臺性風險調研,對出口經營全過程中可能遭遇的各種風險進行考察、分析和研究。對出口經營目標市場的風險范圍、種類和強度進行識別、預測和分析評估,在出口經營正式運作前采取相應有效的措施將風險防范于末然。


出口合同的條款保護措施


對出口合同條款加以斟酌,設法在合同中加訂保護性措施,以進一步防避出口經營全過程中可能出現的各種風險,在貿易術語條款中采用國際商會INCOTERM S2000中統一規范的貿易術語。在不得不使用象征交貨傳統方式與術語,即FOB、CFR和CIF一組術語,或規定現代方式與術語,即FCA、CPT和CIP一組術語時,應在出口合用中明確規定交貨責任(如CY—CY等),和風險轉移的劃分界限(如貨交承運人或船舷為界)等等,以清除買賣隱患,減少貿易糾紛,有效地防避貿易術語風險。在價格條款中加訂貨幣綜合保值條款如匯率變動條款、價格調整條款、計價貨幣與結算貨幣調整條款等等,以防避匯率和價格變動風險。在收付和結算條款中,盡量選用銀行信用與擔保的方式,如L/C或L/G方式。不得不采用托收或賒銷等商業信用方式時,除必須做好買方資信調研工作外,應盡可能充分利用國家信用如出口信用與擔保或運輸。選用有關的金融信用如國際保付代理、國際包買票據業務等等,以防避出口信用與融資風險。在裝運與交貨條款中爭取選用裝運港交貨貿易術語如CIF,由我方租船訂艙,以便采取保留貨物所有權和處置權等做法時易于控制;在數量、品質和計價條款中加訂機動浮動幅度條款,以便交貨時掌握主動;在保險條款中爭取由我方投保或向中國人保公司投保,以利日后遇險時能盡快地索賠;在不可抗力、仲裁等條款中加訂相應的明確保護措施,以防避貨物和運輸風險,保護我方的正當權益。


出口經營中的配套防護措施


除上述措施外,在出口經營運作過程中,對各種風險進行配套防護的方法與措施,至少有如下幾項:


1.出口信用保險


只要使用得當,本措施可以有效地消除出口經營全過程中的政治與經濟,商業與匯率,信用與融資等風險。其具體做法是賣方向所在國官方,或受官方委托的出口信用保險公司,或進出口銀行投保出口信用保險,包括政治、商業和匯率等險別,單保或綜合投保均可,由賣方作為被保險人交納保險費。在賣方向國外買方提供商業信用或融資,如托收或賒銷方式,或在賣方取得本國銀行信貸條件的出口經營中,當買方無法履行或拒絕按時付款還貸時,保險受益人可獲得一定的經濟補償(補償額最高為100%,一般為70%-80%)。


這種涉外保險與出口信貸和擔保一起,都已成為當今世界各國常用的以資本輸出帶動商品進出口,集促銷、信貸、融資與靈活貿易方式四位于一體,以國家信用保障商業和銀行信用利益的重要外貿政策。


2.國際保付代理


這是當代金融業專門為以托收和賒銷等商業信用與融資方式作為促銷手段而量身定做的一種綜合性的金融信用服務,順應了非信用證結算方式擴大化的發展趨勢。利用這項服務,賣方因此可以毫無顧慮地向買方提供有條件的商業信用與融資,如托收或賒銷,從而增強了賣方鞏固原有市場、開拓新市場的競爭能力。


其具體的做法是銀行或專業保理公司通過向賣方收購以發票匯票等經過承兌的有價票據表示的賣方對國外買方的應收賬款,這種常常是無追索權的綜合性結算與售后服務,內容主要包括銷售分戶賬管理、債款回收、壞賬擔保和貿易融資等。


利用這種服務,賣方可將應收賬款無追索權地賣給銀行或專業保理公司,從而迅速地將遠期債權轉變為現匯收入,既加速了資金周轉,又消除了匯率變動、商業信用與融資等多重風險。更為重要的是由于出口銷售與結算獨立分離,賣方可以將更多的人力、物力和時間投入到出口經營與發展中去。這種方式主要適用于收付結算期限在半年之內的一般物品的出口。


3.國際包買票據


具體做法是銀行或專業包買金融公司從賣方手上無追索權地購買已由買方承兌,并且通常已由買方所在地銀行擔保的遠期匯票或本票。其實質是對遠期票據提供中長期的融資貼現服務,也順應了當代融資擴大化,期限長期化和銀團化的發展趨勢。


利用這種服務,賣方因此可以將中遠期應收賬款轉變為現匯收入,既較好地解決了應收賬款的資金占用問題,又有效地消除了出口經營中政治與經濟、商業與匯率、信用與融資等風險。這種方式主要適用于金額較大,融資期限較長(一般為1至5年)的資本性質貨物出口。


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